从2015税务年度，也就是现在2016年开始，加州也会对符合一定条件的加州居民提供低收入补助。也就是说对于有孩子的符合条件的低收入家庭而言，不仅能拿到三四千美金的联邦的低收入补助，还能额外拿到最多$2653加州低收入补助。
加州的低收入补助要求和联邦要求一致，例如必须在美国有劳动所得的收入，投资收入不超过$340，孩子年龄不超过19岁。
想要满足加州低收入补助，调整后的家庭年收入必须满足以下条件：
要想知道您的家庭情况具体是否符合条件，请扫描微信联系我们或者拨打
中国直播号950-13584-40503
美国电话号(909) 594-7272。
现在来联系我们报税，还能有亚马逊礼品卡拿！
今年报稅季开始时间是2018年1月29日星期一，报稅截止日是2018年4月17日，星期二。 <个人及家庭成员的基本资料> 有效的证件(ID)，驾照或护照等 社会安全卡 家庭地址 家庭成员的生日 银行支票账户（支票的复印件，用于退稅或补稅直接银行转账用） <收入证明材料> 薪金（W-2） 利息（1099-INT） 股息分红（1099-DIV） 股票买卖（1099-B） 退休金（1099-G） 提领健康账户金额（1099-SA） 提领IRA退休计划和年金额（1099-R） 失业金（1099-UC） 赌博收入 (W-2G) 独资经营/散工(1099-MISC) 房屋出租收入 S类企业及合伙收入 (K-1) <孩子在美国居住6个月以上证明> 孩子家庭医生诊所证明或孩子学校证明 孩子的出生纸（Birth Certificate） <孩子幼儿园或课后照顾的开销证明> 幼儿园或课后补习班DayCare/Afterschool 的名称，地址，和稅号(TAX ID) 付款收据或付款支票复印件 <孩子大学学费的证明> 学校提供的1098-T表格 学校提供的学生贷款利息1098-E 表格 <医疗保险的证明> 保险公司提供的1095 表格， 还未收到的可以向保险经理索取/询问 <房屋自住或出租的材料> 银行提供的1098表格 贷款利息，房屋地稅 出租房需要提供2017年全年房租的收入 出租房还需要提供出租的开销：水，电，煤气，维修等各类开销 今年稅法 低收入补助退稅EITC，联邦最高可退稅$6,318 17岁以下的小孩退稅Child Tax Credit：最高可退稅$1,000 (投资收入需少于$3,450) 13岁以下的小孩的托儿费和照顾花销Credit for Child Care：最高可减稅$1,050 ($3,000的35%) 机会教育退稅,在读大学生,头四年交的学费EducationCredit:最高可退稅$2,500 学生贷款利息Student Loan Interest:最高可减$2,500 房屋出租亏损Rental Loss:最高可减稅$25,000 个人豁免额Personal... read more
如何注册美国商标 – 跨境电商品牌保护 商标注册是跨境电商中非常重要的一个环节，在亚马逊平台通过品牌备案可以防止跟卖这一恶性行为，达到保护产品的目的。 （更多…） read more
很多人在设立德拉瓦州公司之前，可能都会误以为德拉瓦州完全不用申报美国税，但事实上此观念不完全正确，德拉瓦州是否应申报美国税可以简单分析如下： 设立S公司或是C公司：则此德拉瓦公司全球所得均应课税。 设立有限责任公司(Limited Liability Company; 简称LLC)： 首先，美国对于LLC的股份持有者称为成员(member)而非股东。LLC公司不论盈亏与否，都需要在每年六月一号前缴纳$300 annual tax，这个和公司所得税是分开的。 （更多…） read more
个人税表 Individual tax returns 首次截止日期：April 17, 2018 延期截止日期：October 15, 2018 信托和遗产税表 Trust and Estate income tax returns 首次截止日期：April 17, 2018 延期截止日期：October 1, 2017 合伙经营税表 Partnership... read more
美国的法律体系以及稅收体系与中国有较大差別，习惯了在中国购房的客户初接触美国房产时会有一些不适应，侨外移民今天就给大家梳理一下在美国购房会涉及到哪些方面的稅务。 一、个人所得稅Income Tax 客户在美国买完房产之后，将其出租，出租所产生的收入需要缴纳个人所得稅。谈到个人所得稅，需要注意几个概念和节点： 第一，纳稅人识別号，也叫稅号，英文是ITIN，是Individual Taxpayer Identification Number（个人纳稅者识別号）的缩写。作为外国人在美国出租自己的房产，稅务部门需要扣除（Withholding）租金收入的30%作为预扣稅（请注意此处提到的是租金收入作为个人所得稅应稅收入的预扣稅，与我后面讲到的关于房产出售的外国人预扣稅15%是两回事，请注意区分）。 所以侨外移民建议各位客户可以在準备购房或者购房之后马上申请一个稅号（ITIN），拿到稅号之后再收租金就不需要缴纳预扣稅了。预扣稅在个人申请到稅号之后也是可以找国稅局退稅的，但是操作不那么容易，所以建议客户还是在收租金之前就将稅号準备好。 关于稅号的申请，需要找会计师帮忙，侨外移民有合作的美国专业会计师事务所，可以帮客户申请。申请周期一般要1-3个月，取决於美国国稅局的审批速度。 第二，免稅额（Personal Exemption）。2017年度美国国稅局规定个人的免稅额度是每人每年$4050。即如果年纳稅额少于4050美金，那么客户就不必缴纳个人所得稅。不过还是需要报稅，只是所缴纳的稅款为0。 第三，2017年联邦个人所得稅稅阶，如下所示。 美国是联邦制的国家，联邦有联邦的稅收体系，每个州有每个州的稅收体系。从个人所得稅来讲，一般来说纳稅人需要同时缴纳联邦个人所得稅和州个人所得稅两种个人所得稅。例如加州（California）的个人所得稅也是有稅阶之分，从1%到12.5%不等。但是有些州是不需要交个人所得稅的，如得克萨斯州(Texas)和佛罗里达州（Florida）等。正是因为如此，更多精明的投资者会选择德州和佛罗里达州去投资置业。 第四，美国的稅务年度是从每年的1月1日截止到当年的12月31日。 第五，每年的报稅截至日期，对于美国居民（持有美国护照）截止日期是每年的4月15日午夜12点。对于非美国居民报稅的截止日期是每年的6月15日。 二、资本增值稅Capital Gains Tax 客户持有房产一年之后想要卖出，卖出价与买入价中间的增值部分，需要缴纳资本所得稅。如果是一年之内卖出，增值部分的收益按照个人所得稅来征收，对于投资者来说非常不划算。 增值部分在37,951到418,400美元，稅率为15%；增值部分高于418,401美元的，稅率为20%。 资本所得稅的个人免稅额依然是$4050。 此外，由投资所得到的额外收入，如股票、地产、债劵、共同基金、艺术品和其它任何有价值的东西等，每年必须申报。但申报与缴稅是两回事，也就是说有可能不需要缴稅。 三、房产稅Property Tax 美国和加拿大都有房产稅，这个稅收是投资者作为房子的业主每年都需要交给国稅局的。如果有欠款记录，很有可能客户的信用记录会收到影响，这样如果客户以后要申请美国移民，或者向银行申请贷款都有可能收到影响。并且如果房产稅拖欠时间久了，政府有权利拍卖你的房产。所以房产稅是无论如何一定要按时交，不能拖欠。 各州的房产稅率各不相同，加州的房产稅率一般在1.2%上下，佛罗里达州房产稅大约在1.75%上下，纽约州的房产稅率在1.9%左右，得克萨斯州的房产稅率2%-3.75%不等。有的新开发的大社区的房产，除了房产稅之外，还会收房产的附加稅，CFD或者叫Mello-Roos。稅收的主要用途是作为社区发展的费用，用于修建和维护当地的公共设施，如马路、路灯、警察局、医院、学校、公园等等。社区发展稅不像房产稅是永久征收，会有固定的征收年限，如30年。 四、关于转售房产的稅例第1031条 Section 1031 客户用于商业或者投资的房产在转售时，如果新购置的房产与卖出的房产等值或者价格高于旧有房产，并且还符合以下条件时，就可以避免缴纳旧有房产增值所产生的资本利得稅（Capital Gain Tax）。 首先旧有房产出售后的45天之内需要指定新购置房产，其次，在180天内需要完成过户。 因为客户出售旧有房产所得到的收益全部用于购置新房产，理论上客户并没有多余的收入产生，所以也没有可以纳稅的稅基，因此客户可以不用缴纳资本利得稅。 不过具体的操作还是需要依靠专业的房产经纪团队和稅务师为客户量身策划，在客户想要转卖旧有房产时就开始做全面的考虑与规划，以在过户之前与过户公司进行必要的沟通。 五、外资房产投资预扣稅Foreign Investor Withholding Tax 美国的《外国投资者预扣稅法》（Foreign Investment in Real... read more
社安金是退休收入的关键来源，对未来的财务保障影响很大。但是以下原因可能造成你未获最高额的社安金： 1.不懂福利如何计算：社安署用来计算社安金的公式，是根据你工作收入最高之35年的收入，而且收入愈高福利愈多。所以工作未满35年或收入低，社安金就会缩水。 2.未申报收入：若你为了逃稅而未申报或低报收入，虽然起先似乎你占到便宜，但是退休后的社安金会减少。 3.未与配偶协调：与配偶协调如何申请社安金，能提高所获金额，若未协调，可能拿不到所有可获得的福利。例如，若你和配偶的工作收入差很多，收入较低者应先申请社安金，收入较高者领配偶福利，直到收入较高者满70岁，再领较高额的福利。 4.太早离婚：若你结婚至少十年后才离婚但未再婚，你可根据前配偶的工作纪录申请配偶福利。结婚不满十年就离婚，将失去这项福利。虽然不能让社安金来主导何时离婚，但你应考虑时机。 5.离婚后再婚：若你根据前配偶的工作纪录领取社安金，要注意若再婚就会失去该福利。不过再婚后，你可根据现任配偶的工作纪录申请福利。 6.工作收入太高：若你达完全退休年龄前就申请社安金，但同时还工作，那么在2017年，收入超过1万6920元后，每2元就抵扣1元社安金。达到完全退休年龄，收入限制上调为4万4880元，超过后每3元抵扣1元社安金。不过被扣的社安金，以后会再算回来。 7.拖欠学生贷款：多达15%的社安金可被扣用来还债，许多民众就碰上这个情况，例如为子女或孙儿共同簽署学生贷款，贷款不还导致社安金被扣。 read more
首先美国的结构是联邦制，联邦制是把所有的州都总结到一起叫做United States of America，那么它的名字叫美利坚合众国，每个联邦的州要交联邦税，不管哪个州都要交联邦税，它是最大的。联邦下面有个州，州下面还有一些其它的下属机构。比如说Board of Equalization加州的销售税务局，其它的州也是类似的结构，都有类似销售税务局类似的下属机构。三种结构：联邦、州和州下面的附属机构。比如说管理不动产税（Property Tax ）的郡县（County），也就是说州下面还有郡县（County），当然州层次里面还有一个销售税务局。 如果你不报税，政府帮你估计税，我们从联邦这边讲，比如说你有一栋贷款的房屋，你需要交房地产税还要付利息，如果你没有存款，你又没有收入，我给你估计你的税。估计你的房子房贷两万五千元一年，付利息的话最少你要赚两万五千元你才够付利息。你还需要吃饭，估计你每个月吃饭伍佰元，你还要开汽车，估计你每个月油费两百元。这样一年算下来又需要八千四百元。加上两万五千元，一共是三万三千四百元。也就是说一年你至少要有三万三千多元的收入，我帮你做成自雇收入，首先你要交自雇税15.3%，再交所得税减少一点点，大概在22.5%左右，那么国税局帮你估计征税，联邦就会给你征税，然后州就会知道，州也会给你征税。所以说，你如果不报税，政府帮你估计税，你一样是要交税的。结果都是一样的，你都是需要交税，这样做反而更被动。你没有抵税，只是帮你估算的，这就是查税估算的结果。 对于州税，我们都知道要交这个不动产税（Property Tax），它知道你有房屋，另外信息分享叫做data share，联邦和州是互相之间联通的，联邦那边有什么信息，州税局这边都能够分享到联邦那边的信息。例如联邦那边有贷款，贷款利息叫做1098 int，那么它就会知道这个人有贷款，贷款金额州税局这边都会知道。它一算这个人怎么会买了豪宅没有交税，州税局就会给你来信让你报税并交税，比如州税局给你一个月的时间让你报税，如果你不报税，并且超过时效，它就会给你估计税，如果你不反驳它的话，州税局就会给你定案。这种情况就是州从联邦那边得到信息，当然州税局自己也可以拿到一些信息，比如说你交的地税叫做Property Tax，还有从销售税务局那边得到信息，你开个店交了销售税，有没有报州税，州税局从上上下下都可以查出来知道你是否交税。如果没交税，你就需要补税。 销售税务局和州税局又是信息分享的，连在一起的。它可以从州税局拿到信息，这个人报税报了三万元钱，他是做零售的，他为什么没报销售税，销售税务局都会知道。另外它自己有自己的工作人员。它在每条街每个市都会去走动的，通常政府派人来回走动去看的都是销售税务局的人。这里怎么开了一个餐馆，你有没有交销售税他马上就会知道。在美国你不要幻想你开了一个店没人知道。它们一定会知道，一个是通过信息分享，从州那边得到的，一个就是做侦探似的工作人员出去找到的。 如果一个税务局查到了有问题，会不会也牵连到其它的各个税务局来查你？因为它们之间是信息分享的，销售税务局本来就是属于州税局，比如有个人申请了一个seller permit，并且有销售额，那么州税局马上就会知道你需要报州税。州税报了之后，州税局就会把这个信息告诉联邦，联邦那边就会知道，联邦反过来也许就会查你的税。同样道理，联邦那边查了税之后，国税局会告诉州税局它们查了这个人的税，请你们也查查这个人，它们相互之间是这样一个关系。所以如果你有问题需要改税，国税局和州税局都需要寄出你改税的信息。如果你不扫平这些，后面就会很麻烦。 ... read more
2015年7月31日，国会通过了公路融资法案 （H.R. 3236），修改了大部分的报税截止日期。新的报税截至日期从2016年纳税年度开始生效。该法案是针对于交通基础设施融资的问题做一些临时补救措施。但您知不知道在这个法案众多的条款里边，部分条款更改了股份有限公司，合伙有限公司，非牟利机构，或者是退休计划的报税的截止时间呢？ 该条款受到全美会计师协会的全力支持。报税的截止日期的变更是帮助纳税人和税务专业人士有足够的时间去搜集所需要的资料申报税表。按照过往的截止日期，纳税人跟专业人员是没有办法及时地收集所有资料，并在截止日期前去申报税表。 因为通常部分资料在截止日期之前，还没有到达到纳税人和税务专业人士手里，所以纳税人和税务专业人士不得不去做延期，增加了许多工作量。 新的截止日期使纳税人和税务专业人士有足够的时间去收集所需要的资料去合规申报。新的截止日期从2016年应税年度开始生效, 也就是从今年2017年税季开始。 以下是对大家都关心的一些主要税表申报截止日期的变动的比较： 税表类型 以前的截止日期/延期后截止日期 新截止日期/延期后截止日期 注释 合伙有限公司 (财政年度结束在12月31日)Form 1065 4月15日9月15日 3月15日9月15日 合伙有限公司 (不在12月31日结束的其他财政年度)Form 1065 纳税年度结束后第4个月的15号 / 纳税年度结束后第9个月的15号 纳税年度结束后第3个月的15号 / 纳税年度结束后第9个月的15号 S 类股份有限公司Form 1120S 3月15 日9月15 日 3月15 日9月15 日 维持不变 遗产信托Form... read more
ITIN/税号全称 Individual Taxpayer Identification Number，即「个人纳税识别号码」，作用是报税，也仅限报税，其他地方基本上用不着。需要报联邦税或申请退税，但不符合申请 SSN 条件的人，可向 IRS 申请一个税号。如果你可以申请到 SSN，请勿申请 ITIN。 ITIN 有效期 ITIN 的格式和 SSN 类似，但都会以9开头，都是9xx-xx-xxxx的形式。ITIN 的有效期是5年，在2012年申请的 ITIN，在2017年12月31日过期，依此类推。连续3年未使用过的 ITIN 也会过期，也就是说，在2014,... read more
当你成立公司的时候，几乎所有公司不管是国内还是外国公司都会要求提供本州的注册代理人，但是大多数人还是不清楚，注册代理人是什么，他们做什么，为什么需要呢？ （更多…） read more
发表回复
要发表评论，您必须先登录。